[金融]银行金融子公司年审:航母锚泊小燕赛兆蓝海帆船

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2019年6月,中国第一家银行子公司—— 建信财富管理公司在深圳市,开业,国内资产管理行业迎来了新的变化。银行理财子公司诞生,肩负着推动银行理财回归资产管理业务原点、加强风险隔离、扩大服务范围、引导理财资金以合法规范的形式进入金融市场、支持实体经济发展的使命。

自开业以来,该行的金融管理子公司经历了一年的市场测试和发展。截至7月10日,已有20家银行金融子公司获准建设,其中13家已经开业。总体而言,在渠道资源和客户资源方面具有独特优势的财富管理子公司,在运营的第一年就交出了一份令人瞩目的答卷。面对诱人的1000亿元资产管理市场蛋糕,坚持现有的固定收益优势,提高大类资产配置能力,与其他资产管理机构优势互补,已成为银行理财子公司共同的战略发展路径。

“紧靠母行”稳健前行

据《中国证券报》统计,在已开业的13家银行金融子公司中,国有大银行金融子公司6家,股份制银行金融子公司4家,城市商业银行金融子公司3家。

今年,在申请新机构方面,财务管理子公司的“进入”步伐没有停止。近日,青岛银行旗下的青银金融和农商行, 重庆旗下的渝农村商业金融获批建设,其中渝农村商业金融是农商行首家获批的金融子公司,另一个趋势是金融子公司与外资金融机构联合成立金融公司。此前,中银财富管理有限公司和东方汇理资产管理有限公司成立了—— 汇华财富管理有限公司

对于新的金融子公司,银行,尤其是六大国有商业银行,拥有其他机构无法比拟的渠道和客户优势。不应低估这些“运营商级”金融子公司的盈利能力。目前,已有8家上市银行披露了其金融子公司2019年的业绩。其中,利润规模最大的是工行,旗下的工银财富管理,2019年实现净利润3.3亿元;其次是农银财务管理,实现净利润2.96亿元。紧随其后的是交银理财、建信理财和兴银理财,2019年的净利润分别为8900万元、6000万元和800万元。

积极完善产品线

产品是吸引客户投资的关键。总的来说,大多数金融子公司自成立一年多以来,通过积极发行产品吸引了客户。据中国财富管理网统计,截至7月10日,工银金融、建信金融、交银金融、中银金融、农银金融、兴银金融等12家银行金融子公司共发行了1274种产品,其中包括10032.com/金融管理、金融管理、金融管理、金融管理、金融管理、金融管理和金融管理其中,工银财富管理的产品数量最多,达到493种。其次是建信理财,共发行了234种产品。

从产品投资角度看,12家理财子公司发行的产品主要是固定收益产品,共992种固定收益产品和280种混合产品;股票产品只有两种,分别是工银财富管理发布的“工银Wealth Management,工银财富系列工银定量财富管理-恒盛Allocation Wealth Management Products”和光大财富管理发布的“阳光红健康安全主题精选”。

银行理财子公司的净资产产品比重不断上升。根据中国保监会的数据,在近24万亿元的银行理财产品中,净值产品占50%以上。就产品性质而言,虽然我行理财子公司发行的产品仍以固定收益为主,但它们布局股票市场的“雄心”正在增长,并在不断探索参与股票资产的方式。

建信财富管理董事长刘兴华,早前表示,资产管理的核心是“筹、投、管、退”,在“投”方面还有提升空间,需要进一步提升投资和研究能力,打造专业人才团队,打造布局完整、特色鲜明的产品体系,打造长期核心竞争力。

从理财子公司目前的实践来看,采取更加稳定和风险对冲的FOF策略是理财子公司布局股票市场的重要手段。记者梳理了中国财富管理网的数据,发现截至7月10日,共有55家银行理财子公司的产品名称中带有“FOF”字样。除了大力发行FOF产品,理财子公司也紧跟“潮流”。例如,新的再融资规定出台后,建信财富管理、工银财富管理和中银财富管理都推出了固定收益产品,积极参与固定收益市场,增加产品收入。

走向合作共赢

持有“超级牌照”具有很强的渠道优势,该行理财子公司的出现给许多资产管理机构带来了压力。然而,财务管理子公司的“负责人”普遍认为,财务管理子公司肩负着商业银行转型的重要使命。对于其他资产管理机构来说,设立银行理财子公司并不是“狼来了”。相反,金融子公司希望与优秀的资产管理机构合作。

本行财务管理子公司自成立以来,与基金公司、证券公司建立了大量合作关系。记者从多家银行金融子公司的产品说明书中发现,在参与产品金融投资的合作机构中,有相当多的基金公司和经纪人。

就基金公司而言,财务管理子公司除了参与产品投资外,还通过委托基金公司进行管理进行合作。根据中国证券投资基金协会的产品宣传信息,目前,建信金融管理、工银金融管理、中银金融管理三家金融子公司和基金公司已经制定了集合资产管理计划。此外,券商的一些投行部门也积极与金融子公司合作,协助金融子公司参与固定收益增加等项目。

业内人士指出,随着对跨品种、跨市场资产投资的增加,预计未来与基金公司、券商、甚至信托和外资机构的合作将继续加强。

“目前,居民资产配置向资产管理产品转移的潜力很大。资产管理市场为各种机构提供了足够的发展空间。银行理财子公司、公开发行、私募甚至外资机构都有望根据各自的禀赋优势,探索合作共赢之路。农银金融管理公司总裁段兵,说。

(文章来源:《中国证券报》)

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